Sparplan: Einfach nebenbei sparen

Das Team kann auf ein ca. 2.500 Aktien umfassendes Anlageuniversum zurückgreifen. Insbesondere beim US-Aktienmarkt haben sich die einzelnen Stile in der Vergangenheit teils deutlich unterschiedlich entwickelt. Je nach Marktsituation waren zeitweise z. B. Value-Aktien deutlich stärker als Growth-Aktien und auch umgekehrt. Zuerst wird der bevorzugte Mix aus fünf Investmentstilen festgelegt. Hierbei werden auch typische Risikofaktoren der unterschiedlichen Investmentstile berücksichtigt z. B. Volatilität oder Konjunkturabhängigkeit. Die Best Styles Strategie implementiert im Ergebnis einen breit diversifizierten und weitgehend stabilen Mix der fünf Investmentstile, um die Schwankungen der einzelnen Investmentstile auszugleichen.

Der Wellington Global Stewards Fund wird aktiv gemanagt und strebt langfristige Gesamterträge an, die über der Benchmark, dem MSCI All Country World Index, liegen. Hierzu investiert er weltweit in Aktien von Unternehmen, die innerhalb ihrer Vergleichsgruppe hohe Kapitalrenditen generieren und deren ausgezeichnete Managementteams und Führungsgremien diese Erträge langfristig sichern. Der Fonds zielt darauf ab, bis 2050 Klimaneutralität (d. h. null Nettoemissionen) gemäß dem Pariser Klimaabkommen zu erreichen.

Der Fonds investiert vorwiegend in Aktienwerte von Unternehmen, die führend im Innovationsbereich sind, neue Technologien nutzen, über ein hervorragendes Management verfügen und von den neuen Branchenbedingungen in der sich dynamisch verändernden Weltwirtschaft profitieren.

Als Investmentuniversum dienen dem Fonds Unternehmen aller Wirtschaftssektoren und jeglicher Marktkapitalisierung. Der Anlageverwalter bedient sich bei der Auswahl von Aktienanlagen eines fundamentalen Bottom-up-Analyseansatzes und konzentriert sich dabei auf Unternehmen, die seine Kriterien bezüglich eines nachhaltigen Wachstums durch Innovationen erfüllen

Um in den Fidelity Global Technology Fund aufgenommen zu werden, müssen Unternehmen nicht nur innovativ sein und wachsen, sondern auch zu einem vernünftigen Rendite-/ Risikoverhältnis erwerbbar sein. Der Fondsmanager wählt neben langfristigen Gewinnern auch solche Unternehmen aus, deren Wert unterschätzt wird.

Das Portfolio besteht am Ende aus ca. 50-100 Aktien mit unterschiedlichen Risiko-Ertrags-Eigenschaften. Das Fondsmanagement konzentriert sich dabei auf Wachstumsunternehmen, die etablierte Marktführer sind sowie auf Unternehmen, die in aufstrebenden Marktnischen Fuß gefasst haben

Der Fonds engagiert sich vorwiegend in einer Kombination aus Aktien, Anleihen (z. B. Hochzinsanleihen) und Wandelschuldverschreibungen von Emittenten aus den USA oder Kanada. Dabei kann die Gewichtung der Anlageklassen je nach Einschätzung wirtschaftlicher und marktspezifischer Faktoren in erheblichem Umfang variieren. Anlageziel ist es, auf lange Sicht Kapitalwachstum und laufende Erträge zu erzielen.

Das innovative Konzept des Allianz Income and Growth vereint mit Hochzinsanleihen, Wandelanleihen und Aktien drei sich gut ergänzende Anlageklassen, die in der Summe eine aktienähnliche Rendite bei niedrigeren Schwankungen (Volatilität) erwarten lassen. Insbesondere in schwachen Aktienmärkten wird durch das asymmetrische Risiko-/Ertragsprofil einzelner Portfoliobestandteile (vor allem Wandelanleihen) durch eine verringerte Abwärtsbewegung Mehrwert geschaffen. Zusätzlich bietet der US Markt global das mit Abstand breiteste und liquideste Angebot an Hochzins- und Wandelanleihen und gibt dem Fondsmanagement damit ausreichend Möglichkeiten, diesen Ansatz umzusetzen.

In den letzten Jahren ging es bei Klimainvestments vor allem darum, Sektoren mit hohen Emissionen zu vermeiden und klimatechnisch führende Unternehmen auszuwählen. Dies hat zu einer Kapitalflucht aus Sektoren und Unternehmen geführt, die im Hinsicht auf die Nachhaltigkeit als weniger gut gelten. Die Realität ist, dass viele Unternehmen in diesen Sektoren – wie Energie, Industrie und Landwirtschaft – von wesentlicher Bedeutung für unsere Wirtschaft sind und eine entscheidende Rolle beim Übergang zu einer ökologischeren Wirtschaft spielen. Diesen Unternehmen dabei zu helfen, sich in Richtung des nachhaltigen Übergangs zu bewegen, kann nicht nur ungenutzte Klimachancen eröffnen, sondern ihren bei Neubewertung erschlossenen Wert freisetzen. Ziel des Nordea 1 – Global Climate Engagement Fund ist es, Klima-Nachzügler in Gewinner des Übergangs zu verwandeln, um für Anleger Zusatzerträge zu generieren und gleichzeitig reale Veränderungen beim Klimaschutz zu bewirken.

Der Fonds ist bestrebt, Ertrag und langfristigen Kapitalzuwachs zu erzielen. Der Teilfonds investiert mindestens 70 % in Ertrag bringende Aktien von Unternehmen, die ihre Hauptverwaltung in Europa haben oder dort den überwiegenden Anteil ihrer Geschäftstätigkeit ausüben. Die Auswahl der Vermögenswerte orientiert sich neben dem Potenzial für Kapitalzuwachs an der Attraktivität der Dividendenrenditen. Der Fonds wird aktiv verwaltet und bezieht sich auf den MSCI Europe Index (Net), ist aber bestrebt, diesen zu übertreffen. Der Investmentmanager verfügt hinsichtlich der Zusammensetzung des Portfolios im Teilfonds über einen breiten Ermessensspielraum. Er kann Engagements aufbauen, die nicht in der Benchmark enthalten sind und deren Gewichtungen von denen der Benchmark abweichen. Daher gibt es keine Beschränkungen dahingehend, wie stark die Wertentwicklung des Fonds von der der Benchmark abweichen darf.

Der Pictet Japanese Equity Selection hat zum Ziel, mit der Investition in japanische Aktien langfristigen Vermögenszuwachs zu erwirtschaften. Im Mittelpunkt des Investmentprozesses steht die Überzeugung, dass der faire Wert eines Unternehmens von folgenden Faktoren bestimmt wird: Wachstum, Qualität der Bilanz, Profitabilität und Cashflow-Generierung. Ausgehend von einem theoretisch möglichen Investmentuniversum von über 3.000 Aktien werden nach Anwendung diverser Filter wie Börsenliquidität, Nachhaltigkeitsaspekte und Ideengenerierung rund 300 Unternehmen einer intensiven Fundamentalanalyse unterzogen. Von diesen wird am Ende des Prozesses in rund 40 Aktien mit der stärksten Überzeugung des Fondsmanagements investiert.

Der VermögensManagement DividendenStars investiert mit dem Ziel einer Kombination aus Ertrag und langfristigem Kapitalwachstum. Zu diesem Zweck investiert der Fonds in die globalen Kapitalmärkte insbesondere mittels Aktien und Aktienfonds. Das Portfolio hat einen wachstums- und ertragsorientierten Charakter.

Der Mischfonds setzt sich strategisch aus zwei großen Blöcken zusammen. Zwischen 30-60 % wird als Basis direkt in aussichtsreiche globale Dividendenaktien investiert. Hier spielt nicht nur die absolute Höhe der Dividende eine Rolle, sondern insbesondere auch die Zuverlässigkeit und Wachstumschancen der Dividendenzahlung. Ein weiterer Fokus liegt auf attraktiven Investmentstilen wie Substanzorientierung (Value) und Momentum. Zusätzlich zum Basisportfolio wird in die weltweit besten Dividendenfonds investiert. Hierzu wird das theoretische Investmentuniversum, mehrere Hundert Dividendenfonds, einer tiefgehenden quantitativen und qualitativen Analyse unterzogen.

Der Fonds investiert in Unternehmen, welche sich erfolgreich in der Entwicklung technologischer Innovationen («Technology Enablers») und deren Anwendung («Technology Beneficiaries») positionieren. So wird ein langfristiger Vermögenszuwachs angestrebt. Anleger werden von einer Investition in Unternehmen entlang der sich in vielen Industrien verändernden Wertschöpfungsketten profitieren, da technologische Investitionen in den kommenden Jahren eine wichtige Stütze des globalen Wirtschaftswachstums darstellen werden.

Der Fonds investiert mittels eines Anlageprozesses, der Nachhaltigkeits-, technologische und fundamentale Analysen miteinander vereint. Das Ergebnis ist ein von hoher Überzeugung («High Conviction») geprägtes globales Portfolio. Darüber hinaus werden finanziell relevante ESG-Aspekte im gesamten Anlageprozess systematisch integriert, um kontroverse Positionen zu vermeiden, ESG-Risiken zu vermindern und Opportunitäten zu nutzen.

Der Fonds investiert in Unternehmen, welche sich erfolgreich in der Entwicklung technologischer Innovationen («Technology Enablers») und deren Anwendung («Technology Beneficiaries») positionieren. So wird ein langfristiger Vermögenszuwachs angestrebt. Anleger werden von einer Investition in Unternehmen entlang der sich in vielen Industrien verändernden Wertschöpfungsketten profitieren, da technologische Investitionen in den kommenden Jahren eine wichtige Stütze des globalen Wirtschaftswachstums darstellen werden.

Der Fonds investiert mittels eines Anlageprozesses, der Nachhaltigkeits-, technologische und fundamentale Analysen miteinander vereint. Das Ergebnis ist ein von hoher Überzeugung («High Conviction») geprägtes globales Portfolio. Darüber hinaus werden finanziell relevante ESG-Aspekte im gesamten Anlageprozess systematisch integriert, um kontroverse Positionen zu vermeiden, ESG-Risiken zu vermindern und Opportunitäten zu nutzen.

ETF des Jahres 2023³

Das Aktien-Weltportfolio: Der Index misst die Aktienmarktentwicklung großer und mittlerer Unternehmen aus der ganzen Welt. Der FTSE All-World Index enthält über 4.100 Einzeltitel aus über 45 Ländern, darunter sowohl Industrie- als auch Schwellenländer und deckt damit über 90 % der investierbaren Marktkapitalisierung ab. Der ETF ist mit Verwaltungskosten von nur 0,22 % eine sehr kosteneffiziente Lösung, um global in Unternehmen zu investieren.

Anlageziel des Produkts ist die Nachbildung des MVIS US Listed Semiconductor 10 % Capped Index. Zur Erreichung seines Anlageziels wendet der Anlageverwalter eine Nachbildungsstrategie an, in deren Rahmen er direkt in die zugrunde liegenden Aktienpapiere investiert, d. h. Aktien, American Depository Receipts (ADR) und Global Depository Receipts (GDR), die im Index vertreten sind. Dabei investiert der Fonds in Aktienpapiere und Depository Receipts von börsennotierten US-Unternehmen aus der Halbleiterbranche.

Der ETF bietet eine Replizierung des Fidelity US Quality Income Index durch die Nutzung der fundamentalen Ratings von Fidelity. Das Ausgangsuniversum investierbarer Wertpapiere beinhaltet ca. 1.000 Aktien innerhalb der Region USA. Zunächst werden nur Unternehmen berücksichtigt, die Dividenden zahlen. Im zweiten Schritt wird die mögliche Titelauswahl auf Unternehmen mit guten Fundamentaldaten nach unserem Ansatz reduziert. Die Unternehmen mit der höchsten Dividendenrendite werden dann selektiert. Dies erfolgt sektor- und länderneutral.

Das verfeinerte ETF Portfolio besteht aus ca. 125 Aktien und hat das Ziel, Anlegern eine Gesamtrendite unter Berücksichtigung von Kapital und Erträgen zu bieten, die der Rendite des Fidelity US Quality Income Index vor Gebühren und Kosten entspricht.

Ziel des Fonds ist das Erwirtschaften einer Kapital- und Ertragsrendite, die vor Kosten der Rendite des NASDAQ-100 Notional Index (Net Total Return) in USD entspricht oder diese nachbildet, indem alle Bestandteile des Index nachgebildet werden. Der Index umfasst 100 der größten (gemessen an der Marktkapitalisierung) in- und ausländischen Nicht-Finanzunternehmen, die an der NASDAQ-Börse notiert sind, aus den wichtigsten Wirtschaftszweigen, vor allem aus dem Technologiebereich, aber auch aus anderen wichtigen Sektoren wie Konsumgüter und Dienstleistungen, Kommunikation und Gesundheitswesen.

Die Gewichtung der im Index enthaltenen Wertpapiere basiert auf der Gesamtzahl der im Umlauf befindlichen Aktien jedes der 100 Indexwerte und unterliegt in bestimmten Fällen zusätzlich einer Neugewichtung, um sicherzustellen, dass die relative Gewichtung der Indexwerte weiterhin die im Voraus festgelegten Mindestanforderungen für ein diversifiziertes Portfolio erfüllt.

Das Anlageziel besteht darin, die Wertentwicklung des MSCI World Health Care Total Return Net Index abzubilden, der die Wertentwicklung der notierten Aktien bestimmter Unternehmen aus verschiedenen Industrieländern widerspiegeln soll. Zur Erreichung des Anlageziels wird der Fonds versuchen, den Index durch den Erwerb aller oder einer wesentlichen Anzahl der darin enthaltenen Wertpapiere nachzubilden.

Der Fonds verfolgt einen Passivmanagement- bzw. Indexierungsanlageansatz, indem er Wertpapiere physisch erwirbt und versucht, die Wertentwicklung des FTSE Developed Europe Index nachzubilden. Der Index besteht aus Aktien von großen und mittelgroßen Unternehmen in entwickelten Märkten Europas.

Das Ziel des Fonds ist die Nachbildung der Wertentwicklung von bestimmten Aktienwerten, die von Unternehmen der Eurozone emittiert werden, die hohe Dividenden zahlen. Der Fonds versucht, die Wertentwicklung des S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index möglichst genau abzubilden.

Der Fonds investiert in erster Linie in Wertpapiere des Index. Zu diesen Wertpapieren gehören hoch rentierliche Aktien der Eurozone. Die Wertpapiere müssen bestimmte Anforderungen hinsichtlich Diversifizierung, Stabilität und Handel erfüllen und werden sodann anhand der Höhe ihrer Dividenden gewichtet.

Das Anlageziel des ETF besteht darin, die Wertentwicklung des Nasdaq Yewno Global Artificial Intelligence and Big Data Index abzubilden, der gleichgewichtet in bis zu 100 Aktien von Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern weltweit investiert. Diese Werte haben ein wesentliches Exposure in Bereichen mit Bezug auf künstliche Intelligenz, Datenverarbeitung und Datensicherheit. Nasdaq sowie Yewno Inc wenden einen Screening- und Analyseprozess an, um die Indexbestandteile zu bestimmen. Dieser Prozess umfasst unter anderem die Analyse von Patentdaten, die Marktgröße und das Handelsvolumen.

Aktien USA: Der Fonds verfolgt mit dem S&P 500 Index eine anerkannte Benchmark für die Aktienmarktentwicklung der USA und besteht aus US-Unternehmen mit großer Marktkapitalisierung. Der Index repräsentiert daher alle wichtigen Industriezweige und war Grundlage für den ersten Indexfonds der Welt – den „Vanguard 500 Index Fund“. Insgesamt deckt der ETF ca. 80 % der Marktkapitalisierung der USA ab.

Der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF ist ein börsengehandelter Fonds (ETF), dessen Ziel darin besteht, dem Morningstar® Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Index™ (Brutto-Reinvestitionsindex) möglichst genau zu folgen. Der Referenzindex misst die Leistungen von Hochdividendenaktien in entwickelten Ländern in aller Welt. Momentan umfasst er 18 Märkte: Australien, Dänemark, Deutschland, Großbritannien, Finnland, Frankreich, Hongkong, Italien, Japan, Kanada, Norwegen, Österreich, Portugal, Schweden, Schweiz, Singapur, Spanien und Vereinigte Staaten. Damit enthält der Index 100 Aktien aus einem weltweiten Universum, die bestimmte Kriterien in Bezug auf die Dividendenpolitik, den Umfang und die Liquidität erfüllen.